Thách thức định danh, quản lý dòng tiền qua đánh bạc online

Các "nhà cái" đang mời gọi cá cược ra sao?

Những năm gần đây, hoạt động đánh bạc và tổ chức đánh bạc trên không gian mạng về mặt phương thức có những điểm đặc biệt so với trước đây. Hiện có 2 phương thức đánh bạc qua mạng phổ biến đó là hình thức tín chấp và thế chấp.

Trong đó, hình thức tín chấp cho phép người chơi không cần đặt cược tài sản, hoặc tiền mặt trước để chơi, mà đặt cược dựa trên niềm tin tưởng giữa người chơi và nhà cái. Còn với hình thức thế chấp là khi “nhà cái” trực tiếp quản lý và chơi với các con bạc. Dưới hình thức này, nhà cái tổ chức tổng đại lý, các đại lý cấp dưới làm chân rết trong nước. Những đại lý này hướng dẫn các con bạc trực tiếp cách đánh cược, tư vấn khách hàng, mở tài khoản, thay đổi thông tin tài khoản và cung cấp số điện thoại nhận tin nhắn để nạp tiền tại Việt Nam.

Hiện tại, ở Việt Nam có khoảng hơn mười nhà cái dưới dạng thế chấp với các hình thức như cá cược thể thao, casino trực tuyến như M88, Ibet888, Sbobet, Bet365… Các loại cá cược phổ biến trên những trang web này là cược thể thao (bóng đá, bóng chuyền, cầu lông,…); cược casino trực tuyến (bài rồng hổ, baccarat…); xổ số trực tuyến; cược tài chính,…

Trước đó, Việt Nam lần đầu tiên triệt phá vụ đánh bạc online lên đến 1000 tỷ đồng, riêng tiền lãi mà các đối tượng liên quan thu được đã gần 10.000 tỷ đồng với 43 triệu tài khoản trong đường dây do Phan Sào Nam và Nguyễn Văn Dương tổ chức qua game bài Rikvip/Tip.club, được cơ quan công an phát hiện đầu năm 2017, thậm chí liên quan cán bộ cấp cao công an như Trung tướng Phan Văn Vĩnh (cựu Tổng cục trưởng Tổng cục Cảnh sát, Bộ Công an) và Thiếu tướng Nguyễn Văn Hóa (cựu Cục trưởng Cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao - C50).

Trong bối cảnh khoa học công nghệ ngày càng phát triển đã đặt ra những thách thức, khó khăn trong công tác quản lý hoạt động đánh bạc trực tuyến với một số điểm chính yếu như:

Thứ nhất, máy chủ của các tổ chức thường đặt ở nước ngoài, tại đất nước mà cờ bạc là hợp pháp như Singapore, Malaysia, ... Việc cấm tổ chức và bắt người tham gia vào đường dây đánh bạc gặp nhiều rào cản.

Thứ hai, không kiểm soát được người dân và khó quản lý dòng tiền. Theo đó, nếu không bắt được các tổ chức thì cũng khó ngăn cấm người dân tham gia những tổ chức này. Các nhà cái dùng nhiều biện pháp khác nhau nhằm bảo mật danh tính khách hàng. Để biết một người có chơi cờ bạc hay không chúng ta chỉ có thể dựa vào nguồn tiền chuyển vào, chuyển ra giữa người chơi và sòng bạc.

Đối với người chơi, các đối tượng dùng phương pháp giao dịch qua thẻ cào điện thoại, thẻ game, khi nộp tiền bằng những thẻ này không cần cung cấp thông tin cá nhân, danh tính sẽ hoàn toàn bảo mật. Bên cạnh đó, các nhà cái còn sử dụng ví điện tử, như ví Momo để người chơi nạp rút, vì ví điện tử yêu cầu cung cấp ít thông tin hơn là mở tài khoản ngân hàng. Ngay cả khi dùng thẻ ngân hàng, thì việc chuyển tiền cũng khó quản lý vì các giao dịch là do ngân hàng kiểm soát, mỗi ngày có hàng triệu giao dịch, rất khó phân biệt được chuyển tiền đánh bạc hay mua hàng online, hay các dịch vụ khác.

Đến nay, các vụ tổ chức đánh bạc trực tuyến bị triệt phá ở Việt Nam, thông thường phải có các đại lý chân rết hoặc người tổ chức ở Việt Nam, trong quá trình bắt, thu giữ được ngay bằng chứng phạm tội. Còn nếu nhà cái được đặt ở nước ngoài thì việc phát hiện, đấu tranh, trấn áp loại hình tội phạm này là không khả thi...

Mặt khác, với các phương thức thanh toán điện tử đang nở rộ như hiện nay, thì việc đánh bạc trực tuyến càng trở nên dễ dàng và công khai. Tuy nhiên trong tương lai, nếu các ngân hàng phối hợp chặt chẽ với lực lượng chức năng, thì các tài khoản đánh bạc có thể bị truy ra, còn về phía nhà cung cấp dịch vụ mạng có thể chặn những địa chỉ IP như thế này.

Giải pháp quản lý

Qua quan sát của giới chuyên môn trong lĩnh vực công nghệ, phương thức, thủ đoạn phổ biến trong hình thức đánh bạc thế chấp có các dấu hiệu nhận biết sau:

Một là, người tham gia đánh bạc phải lập nhiều tài khoản, gồm tài khoản đánh bạc và các tài khoản ngân hàng và phải ứng trước tiền qua tài khoản ngân hàng.

Hai là, nhà cái ở nước ngoài đăng ký kinh doanh và đặt máy chủ ở các nước mà đánh bạc là hợp pháp. Tuy nhiên, nhà cái sẽ kiểm soát toàn bộ hoạt động trong nước, thông tin chủ thể đăng ký được để ẩn hoặc thông tin không chính xác, dẫn đến khó khăn trong việc xác định chủ thể của trang web, cũng như khó khăn trong công tác quản lý, ngăn chặn kịp thời, triệt để khi phát hiện sai phạm.

Ba là, các đối tượng sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi để che giấu việc chuyển, nhận tiền đánh bạc như: mượn hoặc thu mua Chứng mình nhân dân/Căn cước công cũ, bản phô tô của nhiều người khác nhau, sau đó dùng các giấy tờ này mở hàng trăm tài khoản ngân hàng, hoặc thuê nhiều tài khoản ngân hàng của người khác để thực hiện hành vi chuyển, nhận tiền đánh bạc. Những tài khoản này được tạo thành 03 nhóm tài khoản ngân hàng khép kín gồm: nhóm tài khoản con bạc, nhóm tài khoản trung gian và nhóm tài khoản của các đối tượng tổ chức trong và ngoài nướ với cách thức quản lý chặt chẽ, được phân cấp thành nhiều tầng, mức khác nhau.

Bên cạnh đó, do việc chuyển tiền ra nước ngoài giữa con bạc và nhà cái khó khăn, chịu sự quản lý của Nhà nước. Do đó, các nhà cái câu kết với nhóm người Việt Nam mở tài khoản nhận tiền, sau đó các đối tượng này chuyển tiền ra nước ngoài qua hệ thống tài chính ngầm, cửa hàng vàng, chuyển tiền lậu qua biên giới, qua cổng thanh toán Paypal, Payoneer hoặc tiền kỹ thuật số…

Gần đây xuất hiện một số website của đại lý có sử dụng hình thức mới đó là thanh toán tiền thế chấp sau đó tiến hành cược trên các trang tín chấp như: Bong88, Sbobet, New789 (lô đề), LVS788 (xóc đĩa)… con bạc thanh toán qua ngân hàng với các đại lý ở Việt Nam.

Ngoài ra, trên mạng Internet cũng xuất hiện những trang web, game bài đổi thưởng trong đó có một số trang web có dấu hiệu tổ chức đánh bạc với hình thức chơi như: Tài Sửu, Sâm lốc, Ba cây, Tiến lên miền Nam, Pocker… Để tham gia, người chơi phải lập tài khoản chơi trên trang và muốn chơi phải nộp tiền vào hệ thống được cung cấp trên trang Web. Người chơi sẽ chuyển nhận tiền chơi bằng các hình thức: qua thẻ game, thẻ điện thoại, ví điện tử, qua các cổng trung gian thanh toán như Ngân Lượng, Bảo Kim, … và qua hệ thống ngân hàng.

Theo Dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định 06/2017/NĐ-CP của Chính phủ về kinh doanh đặt cược đua ngựa, đua chó và bóng đá, Bộ Tài chính đề nghị sẽ mở rộng 27 giải đấu bóng quốc tế lớn mà người Việt Nam từ 21 tuổi trở lên có thể tham gia cá cược. Đây cũng là quy định quan trọng mở hành lang cho việc quản lý định danh và dòng tiền từ hoạt động cá cược bóng đá đang khá phổ biến. 

Theo quan điểm của tôi, với tình hình phức tạp trên không gian mạng và sự phát triển của công nghệ thông tin ngày càng chuyển biến mạnh mẽ, để đẩy lùi được cá độ, cờ bạc online bất hợp pháp, chúng ta cần kiểm soát được dòng tiền, để không cho người chơi tham gia được vào các sàn cá cược phi pháp này. Muốn làm như vậy cần lưu ý một số điểm sau:

Thứ nhất, cần sự phối hợp chặt chẽ của ngân hàng với các cơ quan chức năng để kiểm soát các nguồn tiền đổ vào đánh bạc trực tuyến thông qua tài khoản thẻ.

Thứ hai, cần siết chặt quản lý chặt chẽ việc sử dụng thẻ điện thoại và ví điện tử phục vụ việc nạp-rút tiền. Cần xác định được danh tính của người chơi qua việc mua thẻ điện thoại hoặc sử dụng ví điện tử một cách chặt chẽ.

Thứ ba, nâng cao năng lực quản lý Nhà nước trong hình thức đánh bạc trực tuyến và xử phạt nghiêm minh người vi phạm.