ICMarkets "đốt cháy" tài khoản nhà đầu tư bằng phí qua đêm

Hiện nay các sàn giao dịch forex hoạt động bất hợp pháp ở Việt Nam khá nhiều, trong đó điển hình là sàn giao dịch ICMarkets được thành lập tại Sydney, Australia vào năm 2007. Cách phân chia tài khoản tại ICMarkets có phần giống với sàn Exness dựa trên phần mềm giao dịch mà sàn cung cấp. Về cơ bản, ICMarkets có 3 loại tài khoản chính gồm: Tài khoản Standard; tài khoản Raw Spread (tương thích phần mềm MT4 và MT5); tài khoản Raw Spread (tương thích phần mềm cTrader).

ICMarkets đã biến tấu với 3 trụ sở ở Úc, đảo Síp (Cyprus) và một đảo tên là Seychelles thuộc phía Đông Châu Phi, nằm trên biển Somali- nơi nổi tiếng với các vụ cướp biển. Hiện nay, tuy để số điện thoại liên lạc ở Úc, nhưng trụ sở của sàn này thực chất là ở Mahe thuộc đảo Seychelles trên biển Somali. Các nhà đầu tư Việt Nam khi giao dịch với sàn này sẽ không được luật Úc bảo vệ như với nhà đầu tư Úc, mà phải giao dịch theo luật của đảo Seychelles ở Châu Phi.

Trao đổi với phóng viên Tạp chí Diễn đàn Doanh nghiệp, nhà đầu tư L.T.B đã đầu tư 50.000 USD để giao dịch tại sàn ICMarkets trong tháng 3 và tháng 4 năm 2020 và đã mất trắng số tiền trên kèm thêm khoản lỗ hàng chục nghìn USD.

Bà L.T.B chỉ tập trung đầu tư vào dầu thô- mã sản phẩm trên sàn giao dịch ICMarkets là XTIUSD, 1 lot dầu tương đương 100 thùng. Phí qua đêm tính theo đơn vị lot, ví dụ mua mỗi lot phải trả 1,26 USD/đêm. Phí qua đêm còn có tên gọi là overnight fee, swap fee, swap rate, hay finance charge.

Bà L.T.B cho biết, ICMarkets đã đột ngột thay đổi phí qua đêm, tăng gấp 17,5 lần từ 1,226 USD/lot lên 21,49 USD/lot mà không báo trước và lại áp dụng mức phí mới này cho những lệnh mua đã đặt xong từ trước đó. Trong các hợp đồng mà ICmarkets đã ký với khách hàng không có điều khoản nào quy định điều này.

“Việc đột ngột tăng phí qua đêm gấp 17,5 lần là chủ ý buộc khách hàng đóng toàn bộ trạng thái đầu tư chịu lỗ lớn, để cướp của khách hàng”, bà L.T.B bức xúc.

Cụ thể, từ ngày 17- 21/4, khi phí qua đêm ở mức 1,226 USD/lot, bà L.T.B đã nạp gần 50.000 USD (khoảng 70.000 đô la Úc), tương đương hơn 1,26 tỷ VND để thực hiện các lệnh mua 2.500 thùng dầu XTIUSD. Như vậy, 25 lots trị giá 34.614 USD với mục đích giữ hàng lâu dài, yên tâm đủ tiền cho mọi biến động ngắn hạn và dài hạn về giá cả, cũng như đủ tiền cho mọi sự thay đổi về đòn bẩy được báo trước, yên tâm đủ trả mức phí qua đêm theo quy định.

Ngày 23/4, ICMarkets đột ngột tăng phí qua đêm “vô tội vạ” gấp 17,5 lần phí cũ, tức là từ $1,226 lên $21,49 mà không hề báo trước, áp phí này cho cả những lệnh mua đã đặt từ trước đó. 

Kéo theo đó, với số hàng 22,5 lots còn lại, đã đặt mua xong từ lâu, cứ mỗi đêm bỗng nhiên bà L.T.B phải trả tổng cộng 484 USD cho riêng phí qua đêm, chưa tính đến biến động giá dầu thô thế giới ở thời điểm đó (giá bình quân từ $14,36 lúc mua đã lao dốc vùn vụt về sát $0/lot). Riêng đêm thứ tư, phí lại nhân 3 thành 1.456 USD/đêm. 

Trước tình hình đó, bà L.T.B ngay lập tức trao đổi với ICMarkets, gọi điện cả ngày lẫn đêm sang tất cả các văn phòng ICMarkets trên thế giới để yêu cầu giải trình vấn đề, nhưng không thể tìm được câu trả lời thỏa đáng. 

Và để tránh thua lỗ và có khả năng chịu mức phí qua đêm cao hơn, bà B đã buộc phải cắt toàn bộ các lệnh, bán ra toàn bộ chịu lỗ hơn 10.000 USD.

“Trước áp lực phí qua đêm, tôi buộc phải cắt toàn bộ các lệnh, bán ra toàn bộ 2.250 thùng dầu, chịu một mức lỗ là 10.130 USD, tương đương với gần 15.000 đôla Úc bị âm vào vốn. Trong khi, thị trường đến nay đã biến động hoàn toàn giống như dự đoán và chiến lược của tôi, giá dầu hiện đã lên 43,43 USD/thùng, tức là với 2.250 thùng dầu, tôi mất thêm một khoản lãi lên đến 62.459 USD. Tính thêm 2.000 USD về các loại phí và 5.000 USD cho các thiệt hại khác, thì tôi tổn thất tổng cộng 79.589 USD”, bà L.T.B chia sẻ.

Có thể nói, việc trắng trợn áp phí qua đêm gấp 17,5 lần mức ban đầu cho số hàng mà nhà đầu tư mua từ trước, nhất là khi không có điều khoản rõ ràng, không liệt kê rủi ro trong văn bản pháp lý, là bẫy ngầm, buộc khách hàng bán toàn bộ chịu lỗ lớn.

Không chỉ vậy, hoạt động của sàn ICMarkets nói riêng và các sàn forex nói chung hiện nay tại Việt Nam hoàn toàn vi phạm pháp luật Việt Nam. Theo Điểm i, Khoản 1, Điều 206 Bộ Luật hình sự 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 về kinh doanh vàng trái phép hoặc kinh doanh ngoại hối trái phép gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

Kỳ VI: "Chảy máu" ngoại tệ