24h
“Bao lãi” đầu tư: Tiền thật đổi lấy lợi nhuận ảo
Những lời mời “bắt lệnh”, “bao lãi” đang kéo không ít người vào các nền tảng đầu tư trực tuyến. Tiền được nạp thật, nhưng khoản lợi nhuận hiển thị trên màn hình có thể chỉ là những con số ảo.
Những lời mời đầu tư “dễ kiếm lợi nhuận”, có người “bắt lệnh”, “bao lãi”, “bao lỗ” đang trở thành một trong những thủ đoạn được các đối tượng sử dụng để dẫn dụ người tham gia vào các nền tảng đầu tư trực tuyến.
Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP Cần Thơ mới đây cảnh báo tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua kêu gọi đầu tư tiền mã hóa. Khi người dân quan tâm, các đối tượng tiếp cận, đưa vào những hội nhóm kín hoặc hướng dẫn truy cập nền tảng đầu tư do chúng tạo lập.
Đầu tháng 9/2026, một người dân tại TP Cần Thơ được nhóm đối tượng lạ mặt dẫn dụ đầu tư tiền mã hóa. Sau khi gửi đường dẫn để đăng ký tài khoản, các đối tượng đóng vai “đội ngũ hỗ trợ kỹ thuật và chăm sóc khách hàng 24/7”, hướng dẫn từ tạo tài khoản, nạp tiền đến đặt lệnh giao dịch thử.
Qua xác minh, cơ quan Công an phát hiện website được sử dụng có nhiều dấu hiệu bất thường: dùng giao thức HTTP thay vì HTTPS, không có chứng chỉ bảo mật SSL; tên miền mới được tạo ngày 2/6/2026.
Đáng chú ý, chiếc bẫy thường chưa khép lại ở lần chuyển tiền đầu tiên. Khi nạn nhân nạp số tiền lớn, hệ thống có thể báo lỗi, tài khoản bị phong tỏa hoặc xuất hiện yêu cầu tiếp tục nộp “phí xác thực”, “thuế thu nhập” mới được rút tiền.
Đây cũng là điểm khiến thủ đoạn này dễ gây nhầm lẫn. Người tham gia nhìn thấy số dư và lợi nhuận tăng lên trên tài khoản, trong khi tiền đã thực sự được chuyển đi. Nếu nền tảng nằm hoàn toàn dưới sự kiểm soát của đối tượng lừa đảo, những con số hiển thị trên màn hình không đồng nghĩa với việc có một khoản đầu tư hay tài sản tương ứng tồn tại trên thực tế.
Từng tư vấn, hỗ trợ nhiều nạn nhân trong các vụ án có dấu hiệu tương tự, trao đổi với Diễn đàn Doanh nghiệp, Luật sư Nguyễn Đức Biên – Giám đốc Công ty Luật TNN Đại La cho rằng, những lời cam kết “bao lãi”, “bao lỗ” hoặc bảo đảm một mức sinh lời cao là dấu hiệu người tham gia cần đặc biệt cảnh giác.
“Đầu tư luôn đi kèm rủi ro. Khi một người không quen biết hoặc một nền tảng trên mạng khẳng định có thể bảo đảm lợi nhuận, liên tục thúc giục chuyển tiền để được ‘bắt lệnh’, ‘dẫn lệnh’, điều cần làm trước tiên không phải tính xem có thể lãi bao nhiêu, mà phải xác định mình đang giao dịch với ai và tiền thực sự được chuyển đến đâu”, Luật sư Biên phân tích.
Theo Luật sư Nguyễn Đức Biên, giao diện chuyên nghiệp, biểu đồ biến động, lịch sử giao dịch hay số dư tài khoản không phải là căn cứ đủ để chứng minh người tham gia thực sự sở hữu số tài sản đang hiển thị. Quan trọng là phải xác định được chủ thể vận hành nền tảng, cơ sở pháp lý của hoạt động cung cấp dịch vụ, cơ chế quản lý tiền và quyền thực tế của người tham gia đối với tài sản của mình.
Nhiều trường hợp chỉ phát hiện bất thường khi muốn rút tiền. Quá trình nạp tiền có thể diễn ra thuận lợi, tài khoản thậm chí liên tục báo có lãi. Nhưng khi người tham gia yêu cầu rút vốn, các điều kiện mới bắt đầu xuất hiện.
Luật sư Biên lưu ý, nếu nền tảng yêu cầu tiếp tục chuyển tiền để “mở khóa tài khoản”, “xác minh dòng tiền”, “đóng thuế”, “nâng hạn mức” hoặc hoàn thành một khoản phí khác trước khi được rút tiền, người tham gia cần dừng giao dịch và kiểm chứng ngay.
“Điều nguy hiểm là khi đã chuyển một khoản tiền lớn, người tham gia rất dễ tiếp tục nộp thêm vì nghĩ chỉ cần hoàn tất một khoản phí nữa sẽ lấy lại được cả vốn lẫn lãi. Chính việc cố lấy lại số tiền đã chuyển có thể khiến thiệt hại ngày càng lớn”, Luật sư Nguyễn Đức Biên cảnh báo.
Theo luật sư, trước khi chuyển tiền vào bất kỳ nền tảng đầu tư trực tuyến nào, cần kiểm tra chủ thể cung cấp dịch vụ, địa chỉ hoạt động, thông tin liên hệ, điều kiện giao dịch và đặc biệt là tài khoản tiếp nhận tiền. Trường hợp được yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân, tài khoản không liên quan đến đơn vị cung cấp dịch vụ hoặc liên tục thay đổi tài khoản nhận tiền càng phải thận trọng.
Rủi ro cũng không chỉ dừng ở số tiền đã chuyển. Khi đăng ký trên những website không rõ nguồn gốc, người dùng có thể cung cấp số điện thoại, giấy tờ tùy thân, thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu hoặc dữ liệu cá nhân cho các đối tượng. Những thông tin này có thể tiếp tục bị khai thác cho các thủ đoạn lừa đảo khác.
“Trước khi hỏi một cơ hội đầu tư có thể mang lại lợi nhuận bao nhiêu, cần trả lời được ba vấn đề: mình đang giao dịch với ai, tiền thực sự đi đâu và căn cứ nào chứng minh mình có quyền đối với tài sản đang hiển thị trên màn hình. Nếu những thông tin cơ bản đó không thể kiểm chứng, lời hứa lợi nhuận càng hấp dẫn thì càng phải thận trọng”, Luật sư Nguyễn Đức Biên nhấn mạnh.