TP.HCM: Vì sao lực lượng chức năng liên tiếp kiểm tra các công ty tài chính, mua bán nợ?

HƯƠNG GIANG - DUY LONG• 28/03/2023 14:16

Hàng trăm cảnh sát kiểm tra Công ty Home Credit và Công ty mua bán nợ Galaxy, trên địa bàn TP.Thủ Đức để kiểm tra liên quan tới hoạt động cho vay và mua bán nợ.

>>Ngăn chặn “núp bóng” đòi nợ thuê

Theo đó, ngày 28/3/2023, lực lượng chức năng kiểm tra Công ty mua bán nợ Galaxy trong chung cư Linh Tây và Công ty Home Credit ở phường Thảo Điền, TP Thủ Đức, TP.HCM.

Theo ghi nhận của PV, hàng trăm cảnh sát có mặt tại chung cư Linh Tây, phường Linh Tây, TP Thủ Đức (TP.HCM) để kiểm tra Công ty mua bán nợ Galaxy, trụ sở nằm tại tầng 1, 2 tòa nhà Linh Tây Tower. Phía trước chung cư có nhiều lực lượng chức năng như công an khu vực, cảnh sát giao thông, cảnh sát cơ động, bảo vệ dân phố, dân quân tự vệ... túc trực.

ngày 28/3/2023, lực lượng chức năng kiểm tra Công ty mua bán nợ Galaxy trong chung cư Linh Tây và Công ty Home Credit ở phường Thảo Điền, TP Thủ Đức, TP.HCM.

Ngày 28/3/2023, lực lượng chức năng kiểm tra Công ty mua bán nợ Galaxy trong chung cư Linh Tây và Công ty Home Credit ở phường Thảo Điền, TP Thủ Đức, TP.HCM.

Bên trong cũng có hàng chục cảnh sát đang kiểm tra và yêu cầu các nhân viên công ty tạm dừng hoạt động để phục vụ việc kiểm tra, thu thập thông tin. Hiện cơ quan chức năng chưa thông tin cụ thể về việc kiểm tra này.

Công ty mua bán nợ Galaxy có địa chỉ tại tầng 1, tầng 2, Tòa nhà PVL Linh Tây Tower, số 5 đường D1, Phường Linh Tây, Thành phố Thủ Đức, Thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam. Công ty mua bán nợ Galaxy hoạt động từ ngày 27/7/2016, mã số thuế 0313935509 tại Cục Thuế Thành phố Hồ Chí Minh. Ngành nghề kinh doanh: mua bán nợ và hoạt động tài chính.

>>Mua bán nợ xấu "bít đường", ngân hàng và VAMC ráo riết tìm lối thoát

Tương tự, cũng trong ngày 28/3, lực lượng chức năng cũng tiến hành kiểm tra Công ty tài chính TNHH MTV Home Credit có địa chỉ tại đường Nguyễn Đăng Giai, phường Thảo Điền, TP Thủ Đức. Trong quá trình kiểm tra, doanh nghiệp này có hàng trăm nhân viên làm việc, đang hoạt động trong lĩnh vực tài chính.

Công ty Tài chính TNHH MTV Home Credit Việt Nam được thành lập và hoạt động tại Việt Nam từ năm 2008, cung cấp các sản phẩm tài chính tiêu dùng trả góp "nhanh chóng, tiện lợi và thân thiện". Home Credit hiện có trụ sở chính tại TP HCM, chi nhánh tại Hà Nội, 8 văn phòng đại diện và hơn 9.000 điểm phục vụ tại 63 tỉnh thành trên toàn quốc. 

lực lượng chức năng cũng tiến hành kiểm tra Công ty tài chính TNHH MTV Home Credit có địa chỉ tại đường Nguyễn Đăng Giai, phường Thảo Điền, TP Thủ Đức

Lực lượng chức năng cũng tiến hành kiểm tra Công ty tài chính TNHH MTV Home Credit có địa chỉ tại đường Nguyễn Đăng Giai, phường Thảo Điền, TP Thủ Đức.

Mục tiêu của Home Credit là tiếp cận khách hàng khắp mọi miền đất nước nhằm mang lại những sản phẩm vay trả góp trong cả lĩnh vực xe máy, điện máy và hàng gia dụng. Home Credit Việt luôn tìm các đối tác trở thành đại lý; xây dựng mối quan hệ hợp tác đôi bên cùng có lợi, như: Chủ cửa hàng xe máy; Các cửa hàng, doanh nghiệp, siêu thị điện máy; Các cửa hàng, trung tâm điện thoại di động, laptop…

Đáng chú ý, động thái của lực lượng chức năng khi liên tiếp kiểm tra các công ty tài chính, mua bán nợ đang được dư luận đặc biệt quan tâm. Đặc biệt, trong thời gian gần đây, Bộ Công an và công an các tỉnh thành liên tục triệt phá các đường dây thu hồi nợ kiểu xã hội đen và chiếm đoạt tài sản.

Ngày 15/3/2023, Công an quận Tân Bình đã khởi tố 14 người đòi nợ về tội "cưỡng đoạt tài sản" liên quan đến Công ty mua bán nợ Việt Nam Thịnh Vượng và chi nhánh Công ty TNHH luật Thế Hệ Trẻ.

Trước đó Công an TP.HCM đã triệt phá các tổ chức, đường dây tội phạm hoạt động núp bóng các công ty để chiếm đoạt tài sản, đã khởi tố hai vụ án, khởi tố 26 nhân viên của và chi nhánh Công ty luật TNHH Power Law và Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset về tội "vu khống".

Mirae Asset là công ty nước ngoài có trụ sở chính tại quận 1, do một người Hàn Quốc tên L.J. làm tổng giám đốc. Công ty Mirae Asset được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép thành lập, có chức năng "cho vay, bao gồm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng".

Từ ngày 1/8/2016 đến nay, công ty này thuê văn phòng tại lầu 4, cao ốc H3. Khi có nhu cầu vay, khách hàng phải cung cấp thông tin cá nhân, thông tin người thân để ký hợp đồng với công ty, lãi suất từ 4,58%/tháng, tương đương 55%/năm dưới hình thức trả góp hằng tháng.

Đến hạn thanh toán, bộ phận thu hồi nợ sẽ chia khách hàng theo cấp độ thời gian nợ. Đối với nhóm nợ từ 1 - 89 ngày, nhân viên dùng phần mềm để gọi nhắc khách hàng và người thân với tính chất lịch sự, nhẹ nhàng.

Đối với nhóm nợ từ 90 - 179 ngày, nhân viên cũng sử dụng phần mềm nhưng sẽ gọi điện, nhắn tin thường xuyên, liên tục nhắc nhở khách hàng hoặc người thân để tác động trả nợ.

Đối với nhóm nợ trên 180 ngày (chia thành 2 nhóm A, B), nhân viên gọi điện, nhắn tin, chửi bới, đe dọa hoặc cắt hình ảnh người vay tiền, người thân ghép vào ảnh cáo phó đám tang, ảnh đồi trụy, thông báo truy tìm người trốn nợ, cảnh báo lừa đảo... để gửi khách hàng, người thân, đồng nghiệp của người vay tiền qua mạng xã hội Zalo, Facebook nhằm gây sức ép buộc họ trả nợ.