Nền tảng Chaintracer hỗ trợ doanh nghiệp nhận diện lừa đảo

NGUYỄN THÀNH• 15/06/2023 23:30

Nền tảng Chaintracer cam kết bảo vệ nhà đầu tư bằng cách xem xét hoạt động của giao dịch trên chuỗi và tham chiếu chúng với các mô hình lừa đảo để đánh giá xem một dự án có phải là lừa đảo hay không.

>>RegTech – Làn sóng công nghệ thay đổi thị trường tài chính thế giới

Đó là chia sẻ của ông Ngô Minh Hiếu – Thành viên Ban An toàn thông tin, Hiệp hội Blockchain Việt Nam (VBA), về các ứng dụng Regtech trong việc hỗ trợ doanh nghiệp blockchain nhận diện lừa đảo và thúc đẩy hoạt động tuân thủ AML/CFT.

Hiếu PC - thành viên Ban An toàn Thông tin Hiệp hội Blockchain Việt Nam

Hiếu PC - Thành viên Ban An toàn Thông tin Hiệp hội Blockchain Việt Nam. Ảnh: VBA

- Xin ông chia sẻ về dự án Chống lừa đảo Chaintracer, ông có đánh giá gì về những thuận lợi trong việc triển khai dự án này tại Việt Nam?

Hiện tại dự án có một số điểm thuận lợi như đang được nhiều người quan tâm, đặc biệt là trong mảng Web3. Đó là tín hiệu tốt cho thấy về vấn đề an toàn thông tin đăng được nhiều người tiếp nhận theo chiều hướng tích cực, nhằm đảm bảo an toàn cho người dùng mạng. Dù là trong những mảng mới như Web3.

Dự án có kết nối tiềm năng vào các cơ sở dữ liệu và cộng đồng nguồn mở liên quan đến chống lừa đảo toàn cầu và Việt Nam thông qua sự kết hợp hỗ trợ và kinh nghiệm với ChongLuaDao.vn. Có đội ngũ chuyên gia kỹ thuật nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chống lừa đảo.

Áp dụng AI vào việc phân tích những hành vi dấu hiệu khả nghi dựa theo những mẫu có sẵn từ cơ sở dữ liệu. Cung cấp nguồn dữ liệu cho cộng đồng và cơ quan chức năng tra cứu miễn phí phục vụ công tác điều tra, xác minh. Chia sẻ và dễ dàng tạo điều kiện thông lợi cho cộng đồng, doanh nghiệp quan tâm sử dụng qua trang web, ứng dụng điện thoại, tiện ích mở rộng cho trình duyệt và giao diện lập trình ứng dụng (API). Cộng đồng tham gia báo cáo nhiệt tình hưởng ứng bảo vệ lẫn nhau cũng là một điều kiện rất tốt.

- Còn những khó khăn, thách thức khi triển khai dự án này tại Việt Nam thì sao, thưa ông?

Về khó khăn và thách thức, theo tôi là một nền tảng mới như Web3, không tránh khỏi những thách thức khó lường trước như các thủ thuật của tin tặc hacker, và kẻ lừa đảo. Không chỉ những lừa đảo qua các trang web giả mạo, các đối tượng còn dùng những địa chỉ ví wallet address trong chuỗi khối blockchain của những đồng tiền mã hóa đa dạng khác nhau để thực hiện hành vi lừa đảo, tống tiền…nên việc truy vết sẽ phức tạp hơn vì vậy cần nhiều chuyên gia trong lĩnh vực liên quan đến phân tích blockchain, để xác định được hành vi, dòng tiền chuyển đi và thời gian để tìm hiểu xác minh tính minh bạch của đội nhóm phát triển đằng sau của dự án liên quan đến Web3 ấy.

Chúng ta chỉ có thể dừng lại ở mức cảnh báo, và khóa chặn những trang web có dấu hiệu lừa đảo, hay đánh dấu redflag những wallet address có dấu hiệu rõ rệt về việc lừa đảo, tống tiền.

>>VBA thúc đẩy hỗ trợ doanh nghiệp ứng dụng blockchain

Hiếu PC - thành viên Ban An toàn Thông tin Hiệp hội Blockchain Việt Nam giới thiệu nền tảng Chaintracer.

Hiếu PC giới thiệu nền tảng Chaintracer. Ảnh: VBA

- Để quản lý rủi ro và tuân thủ các định chế tài chính, doanh nghiệp Regtech cần đưa ra các giải pháp và công nghệ nào, thưa ông?

Để quản lý rủi ro và tuân thủ các định chế tài chính, các doanh nghiệp Regtech có thể đưa ra các giải pháp và công nghệ sau:

Về giám sát và phân tích dữ liệu tài chính: Cung cấp công cụ phân tích dữ liệu và giám sát tự động để xác định các mẫu và bất thường trong dữ liệu tài chính. Điều này giúp phát hiện sớm các vi phạm tài chính và rủi ro tiềm ẩn.

Sử dụng công nghệ blockchain để tạo ra hệ thống ghi chép phân tán và không thể sửa đổi, giúp đảm bảo tính toàn vẹn và minh bạch của giao dịch tài chính. Trí tuệ nhân tạo (AI) và Học máy (Machine Learning): Sử dụng AI và machine learning để phân tích dữ liệu lớn và dự đoán các xu hướng, giúp tự động hóa quá trình tuân thủ và phát hiện các rủi ro pháp lý.

Phân tích rủi ro và tuân thủ: Cung cấp các công cụ và hệ thống phân tích để đánh giá và quản lý rủi ro pháp lý và tuân thủ các quy định tài chính. Điều này giúp tổ chức xác định và ưu tiên các hành động cần thiết để đáp ứng các yêu cầu và tránh rủi ro pháp lý. Công cụ xác thực và nhận dạng: Sử dụng công nghệ xác thực và nhận dạng, bao gồm xác thực hai yếu tố và công nghệ nhận dạng sinh trắc học, để đảm bảo tính bảo mật và tuân thủ các quy định về xác thực khách hàng và chống rửa tiền.

Giao diện lập trình ứng dụng (API) và tích hợp hệ thống: Cung cấp các API và tích hợp hệ thống để kết nối và trao đổi dữ liệu giữa các hệ thống khác nhau, từ đó tăng cường khả năng quản lý rủi ro và tuân thủ. Hệ thống báo cáo và thông báo: Cung cấp hệ thống báo cáo và thông báo tự động để đảm bảo việc báo cáo và thông báo tuân thủ các quy định tài chính được thực hiện đúng thời hạn và chính xác.

Định danh khách hàng: Sử dụng công nghệ và dịch vụ xác thực khách hàng để đảm bảo rằng các tổ chức tài chính chỉ tương tác với khách hàng được định danh và tuân thủ quy định về phòng ngừa gian lận tài chính. Quản lý rủi ro pháp lý: Cung cấp công cụ quản lý rủi ro pháp lý để xác định, đánh giá và giảm thiểu các rủi ro liên quan đến vi phạm quy định tài chính và pháp lý.

Hệ thống giám sát và phân tích giao dịch: Cung cấp công nghệ và công cụ giám sát giao dịch để phát hiện sớm các hoạt động gian lận tài chính và đảm bảo tuân thủ các quy định về giao dịch tài chính. Cung cấp hướng dẫn tuân thủ: Tạo ra các hệ thống và công cụ hướng dẫn tự động để giúp tổ chức tài chính và ngân hàng tuân thủ các quy định tài chính và điều chế.

- Xin cảm ơn ông!