Gửi bình luận
Thành lập Đoàn thanh tra trong ngày 9/9/2025, tiến hành thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật của các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong hoạt động kinh doanh vàng...
Theo văn bản số 8390/VPCP-V.I của Văn phòng Chính phủ ngày 8/9/2025 truyền đạt ý kiến chỉ đạo của Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Nguyễn Hòa Bình về tình hình thị trường vàng thời gian qua, thực hiện ý kiến chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Nguyễn Hòa Bình đã giao Thanh tra Chính phủ chủ trì, phối hợp với Bộ Công Thương, Bộ Tài chính, Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẩn trương thành lập Đoàn thanh tra trong ngày 09 tháng 9 năm 2025 tiến hành thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật của các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền, lập, sử dụng hóa đơn, chứng từ liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng và các vấn đề khác có liên quan; trường hợp phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật trong quá trình thanh tra thì chuyển ngay thông tin, hồ sơ sang cơ quan Công an; báo cáo Thủ tướng Chính phủ kết quả thanh tra trong tháng 9 năm 2025.
Công văn nêu rõ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) khẩn trương, kiên quyết, quyết liệt có các giải pháp, biện pháp nâng cao hiệu quả, hiệu lực công tác quản lý nhà nước nhằm bảo đảm thị trường vàng an toàn, lành mạnh, hiệu quả, bền vững, tuyệt đối không để biến động giá vàng ảnh hưởng đến sự ổn định, an toàn của thị trường tài chính, tiền tệ, ổn định kinh tế vĩ mô; định kỳ trước 11 giờ thứ Sáu hàng tuần báo cáo Thủ tướng Chính phủ, Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Nguyễn Hòa Bình về diễn biến thị trường vàng.
Bộ Công an theo thẩm quyền, trách nhiệm chỉ đạo các lực lượng chức năng chủ trì, phối hợp với NHNN và các cơ quan liên quan thực hiện ngay các biện pháp nghiệp vụ để xử lý nghiêm minh, kịp thời các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến thị trường vàng và hoạt động kinh doanh vàng, nhất là xử lý "không khoan nhượng" các hành vi buôn lậu, gian lận, trốn thuế, đầu cơ trục lợi, kinh doanh trái phép, găm hàng, thao túng thị trường vàng...
Như vậy, sau đợt thanh tra 4 doanh nghiệp lớn SJC, DOJI, PNJ, Bảo Tín Minh Châu và hai ngân hàng TPBank, Eximbank vào năm ngoái, đây là đợt thanh tra tiếp theo diễn ra trong bối cảnh giá vàng tăng nóng.
Trong đợt thanh tra trước, theo kết luận thanh tra được công bố vào tháng 5/2025, đã nêu các vấn đề vi phạm về chứng từ hóa đơn, quy định về phòng chống rửa tiền, có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về doanh nghiệp, hàng hóa mà doanh nghiệp cung cấp đến khách hàng nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh… Ngoài ra, mỗi công ty, ngân hàng còn có những vi phạm riêng và mức xử phạt hành chính cao thấp khác nhau từ 380 triệu đồng đến 2,64 tỷ đồng
Tại Thành phố Hồ Chí Minh và Đồng Nai, cơ quan quản lý NHNN Khu vực 2 cũng đã có công văn gửi Tổng Giám đốc, Giám đốc các doanh nghiệp, Tổ chức tín dụng được phép hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng trên địa bàn về việc chấp hành quy định trong hoạt động kinh doanh mua bán vàng miếng.
Công văn của NHNN Khu vực 2 yêu cầu các doanh nghiệp, tổ chức tiếp tục tuân thủ các quy định tại Nghị định số 24/2012/NĐ-CP ngày 03/4/2012 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh vàng (Nghị định 24), các Thông tư hướng dẫn Nghị định 24 và các văn bản quy phạm pháp luật khác có liên quan khi thực hiện hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng.
Đồng thời, tổ chức triển khai nghiên cứu và thực hiện Nghị định số 232/2025/NĐ-CP ngày 26/8/2025 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 24 có hiệu lực từ ngày 10/10/2025.
Tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ đối với hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; phát hiện và xử lý kịp thời các sai phạm. Có biện pháp quản lý, giám sát và nghiêm cấm các hình thức biến tướng như đầu cơ, làm giá, trục lợi, vừa gây ảnh hưởng thị trường, vừa vi phạm quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng và ảnh hưởng hiệu quả chính sách ổn định kinh tế vĩ mô.
Đặc biệt, NHNN Khu vực 2 đề nghị tại các địa điểm mua, bán vàng miếng, các đơn vị thực hiện việc thông tin cho khách hàng, người dân nhận diện được đây là địa điểm mua bán vàng miếng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép như: thực hiện treo bảng hiệu ghi rõ thông tin Địa điểm được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng và niêm yết công khai bản sao có chứng thực Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng đã cấp cho đơn vị... tùy theo vị trí phù hợp của đơn vị, song đảm bảo để người dân nhận biết được địa điểm mua bán vàng miếng hợp pháp để phân biệt với các cửa hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng trang sức mỹ nghệ khác. Ngoài ra, tổ chức và đảm bảo an ninh, trật tự tại các địa điểm mua, bán vàng miếng.
NHNN Khu vực 2 cũng yêu cầu cung cấp thông tin minh bạch và chính xác về các biến động giá vàng cho khách hàng. Niêm yết công khai tại địa điểm giao dịch về giá mua, giá bán vàng miếng và thực hiện đúng các quy định có liên quan.
Tăng cường triển khai, áp dụng phương thức thanh toán không dùng tiền mặt trong hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng, đảm bảo tính minh bạch, giảm các rủi ro biến tướng, gây bất ổn thị trường. Tuân thủ các quy định về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn chứng từ; thực hiện đầy đủ các quy định về phòng, chống rửa tiền trong hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng.
Phối hợp làm tốt công tác truyền thông để ổn định tâm lý khách hàng trong bối cảnh thị trường diễn biến phức tạp, giá vàng thế giới biến động mạnh. Tuyên truyền, phổ biến người dân không tham gia các giao dịch vàng miếng ở các thị trường không chính thức, các đơn vị không được phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, để tránh rủi ro về pháp lý và chất lượng vàng không được đảm bảo.
Liên quan đến công tác truyền thông, cơ quan quản lý NHNN Khu vực cũng đồng thời có công văn gửi các cơ quan chức năng trên địa bàn TP HCM và Đồng Nai, đề nghị phối hợp tuyên truyền việc chấp hành các quy định trong hoạt động kinh doanh mua bán vàng miếng.
Theo NHNN Khu vực 2, vàng với tính chất là tài sản tài chính biến động, gắn liền với nhiều yếu tố của thị trường, người dân cần cân nhắc và thận trọng trong việc mua vàng, trong đầu tư vàng để tránh rủi ro do giá vàng biến động. Đồng thời, cần thực hiện đúng quy định về kinh doanh mua bán vàng; lan tỏa ra cộng đồng và chung sức cùng ngành thực hiện tốt quy định pháp luật. Việc chấp hành tốt quy định pháp luật của doanh nghiệp, người dân sẽ góp phần quan trọng vào ổn định thị trường cũng như hạn chế tình trạng đầu cơ, làm giá và tác động tâm lý không cần thiết, ảnh hưởng đến lợi ích nền kinh tế.
Người dân chỉ được thực hiện mua, bán vàng miếng SJC tại các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng (Giấy phép). Các doanh nghiệp kinh doanh vàng (vàng trang sức mỹ nghệ) không được cấp phép kinh doanh mua bán vàng miếng thực hiện việc mua bán vàng miếng với cá nhân, tổ chức là trái quy định tại Nghị định số 24/2012/NĐ-CP ngày 03/4/2012 (được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 232/2025/NĐ-CP ngày 26/8/2025 có hiệu lực từ ngày 10/10/2025) và các quy định pháp luật khác có liên quan. Việc kinh doanh mua, bán vàng miếng khi không có giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng và mua, bán vàng miếng tại tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng sẽ bị xử phạt theo quy định tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019.
