Đa cấp tài chính (Kỳ I): Cẩn trọng “đánh bạc” kiểu đa cấp trên sàn Yokef

Sự đổ bộ của các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (BO) vào Việt Nam trong thời gian qua đã tạo ra một làn sóng cờ bạc trá hình, “hút máu” nhà đầu tư. Trong đó phải kể đến các sàn giao dịch như Wefinex, ICM Defi,... và mới đây nhất là sàn Yokef.

Theo chân một người tên L tự giới thiệu là trưởng nhóm của sàn Yokef, phóng viên Tạp chí Diễn đàn Doanh nghiệp đã được giới thiệu nhiệt tình về sàn giao dịch này. Vậy Yokef có gì hấp dẫn? 

Qua lời giới thiệu của anh L, Yokef.com/trading là một sàn BO thuộc hệ sinh thái của sàn tiền ảo Coinhe.io, được vận hành từ năm 2018, công ty chủ quản là CHT Innovative Technology tại Singapore. 

Để tham gia giao dịch trên sàn Yokef, nhà đầu tư phải đăng ký tài khoản trên sàn này hoặc sử dụng tài khoản của sàn coinhe.io. Sau đó, phải nạp các loại tiền ảo như BTC, ETH... hoặc VND từ tài khoản ngân hàng. Sau khi nạp, các loại tiền này sẽ được quy đổi sang USDT để giao dịch. 

Cách giao dịch trên sàn Yokef không khác gì so với nhiều sàn BO hiện nay. Nhà đầu tư chọn số tiền giao dịch và có 30 giây để tiến hành cá cược, đặt lệnh cao hơn (Xanh) hoặc thấp hơn (Đỏ) theo tỷ giá của BTC/USDT tại thời điểm hiện tại. Nếu dự đoán đúng, nhà đầu tư sẽ được hưởng 95% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó.

Theo anh L, sàn này cũng cho phép người chơi được sử dụng tài khoản demo lên tới 1.000 USD để giao dịch thử trước khi tiến hành nạp tiền và cá cược thật, mức cược tối thiểu là 1$ đến tối đa số tiền có trong tài khoản. 

Nếu sử dụng tài khoản demo này để đặt lệnh, sẽ thấy tỷ lệ thắng rất cao, nhưng khi nạp tiền vào chơi thật thì phụ thuộc vào độ may rủi của nhà đầu tư.

Ngoài ra, anh L con cho biết thêm, nhà đầu tư muốn có tối đa quyền lợi thì nên bỏ ra 100 USD mua quyền đại lý và chính thức tham gia xây dựng hệ thống mạng lưới giới thiệu các thành viên khác mua quyền đại lý giống mình để hưởng hoa hồng. Cấp quyền đại lý càng cao thì càng nhận được nhiều quyền lợi. Khi trở thành đại lý ở cấp 7, nhà đầu tư sẽ nhận được hoa hồng đại lý và hoa hồng giao dịch (hoa hồng/tổng khối lượng giao dịch) tối đa đến 7 tầng.

Cách thức để tăng cấp ở Yokef như sau: Cứ đạt đủ điều kiện về số F1 đã mua quyền đại lý và điều kiện tổng khối lượng giao dịch sẽ được lên cấp ngay lập tức mà không cần phải chờ đến hết tuần (khối lượng giao dịch/tuần tính trên khối lượng giao dịch của F1).

Nếu người tham gia F0 giới thiệu được 4 F1 đã mua quyền đại lý, khối lượng giao dịch trong 1 tuần của F1 là hơn 4.000 $ trở lên thì sẽ được lên cấp 3 và được hưởng các quyền lợi như: Hoa hồng quyền đại lý, F0 sẽ được hưởng 50$ cho mỗi F1 mua quyền đại lý, 25$ cho mỗi F2 mua quyền đại lý, 12,5$ cho mỗi F3 mua quyền đại lý. Đối với hoa hồng giao dịch, F0 sẽ được hưởng 1% trên khối lượng giao dịch của F1, 0,5% trên tổng khối lượng của F2 và 0,25% trên khối lượng giao dịch của F3. Phương thức trả thưởng này của Yokef có dấu hiệu “núp bóng" mô hình đa cấp,

Theo nhiều chuyên gia trong ngành tài chính, với bước lệnh chỉ trong 30 giây, không một nhà đầu tư nào có thể đưa quyết định giá lên hay xuống trong thời gian ngắn như vậy. Loại giao dịch giống như chơi đánh bạc tiềm ẩn rất nhiều rủi ro.

Hiện sàn Yokef chưa được Bộ Công thương cấp phép theo quy định tại Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính Phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. 

Những cá nhân hay tổ chức vi phạm theo Nghị định 40/2018/NĐ-CP có thể bị xử lý theo điều 217a Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017 về tội “vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp”.

Mới đây, ngày 26/9, Yokef đã tổ chức một buổi lễ ra mắt hoành tráng tại khách sạn Marriott, Hà Nội và trao giải cho các nhà đầu tư có thành tích cao trên sàn giao dịch với các phần thưởng như xe Mercedes, SH, Macbook pro và tiền mặt lên tới 2.000 USD. 

Tham dự buổi lễ này còn có sự xuất hiện của ca sỹ Lê Bảo Bình, đại diện Yokef trao giải thưởng cho các nhà đầu tư chiến thắng, điều này càng thu hút sự chú ý của cộng đồng. Dường như việc tận dụng tên tuổi hình ảnh của người nổi tiếng đang là xu hướng mà nhiều sàn giao dịch BO và nhiều công ty đa cấp trá hình thực hiện.

Việc kinh doanh đa cấp không xấu, tuy nhiên ở Yokef chúng ta có thể thấy rằng họ hoàn toàn không có bất cứ sản phẩm nào bán ra thị trường hay cho người chơi, tất cả chỉ những con số được vẽ lên bảng giao dịch nhằm thu hút nhà đầu tư tham gia vào mạng lưới và dùng tiền của của người sau trả cho người trước, phát triển thành nhiều nhánh, nhiều tầng. 

DĐDN sẽ tiếp tục thông tin về vấn đề này.