Từ thuê, mua đến mượn tài khoản ngân hàng, nhiều đường dây lừa đảo đang biến hệ thống thanh toán hợp pháp thành công cụ phục vụ hoạt động rửa tiền…
Công an tỉnh Lào Cai vừa khởi tố 3 đối tượng về hành vi rửa tiền khi tham gia nhận, chuyển dòng tiền liên quan một nhóm lừa đảo hoạt động trên không gian mạng. Theo cơ quan điều tra, tổng số tiền các đối tượng nhận và luân chuyển lên tới gần 48 tỷ đồng, trong khi số tiền hưởng lợi bất chính khoảng 125 triệu đồng.
Từ vụ việc này có thể thấy, phía sau nhiều vụ lừa đảo công nghệ cao không chỉ là những cuộc gọi giả danh hay kịch bản dụ dỗ tinh vi, mà còn là mạng lưới trung gian chuyên nhận, chuyển tiền nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền phạm tội.
Cơ quan chức năng cho biết, phương thức thường thấy là các đối tượng thuê, mua hoặc mượn tài khoản ngân hàng của người khác để nhận tiền từ bị hại. Sau khi tiền được chuyển vào, dòng tiền tiếp tục được chia nhỏ, chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau trước khi rút tiền mặt hoặc chuyển ra nước ngoài.
Quá trình này khiến việc truy vết dòng tiền trở nên khó khăn hơn nhiều. Trong nhiều trường hợp, các đối tượng trực tiếp lừa đảo không đứng tên tài khoản nhận tiền, mà sử dụng mạng lưới tài khoản trung gian để tạo thêm nhiều lớp giao dịch, gây khó khăn cho công tác điều tra.
Thực tế, đây không phải vụ việc cá biệt. Thời gian qua, lực lượng chức năng tại nhiều địa phương như Lào Cai, Ninh Bình, Đà Nẵng, TPHCM đã liên tiếp triệt phá các nhóm đối tượng có vai trò trung gian trong hoạt động rửa tiền cho các đường dây lừa đảo xuyên biên giới.
Theo nhận định của các chuyên gia pháp lý, điều đáng lo là không ít người tham gia vào mắt xích này với tâm lý khá chủ quan. Có người cho thuê tài khoản ngân hàng để lấy tiền công. Có người bán thông tin tài khoản. Cũng có người cho mượn tài khoản mà không lường hết hệ lụy. Từ đó, tài khoản ngân hàng, thứ vốn là công cụ phục vụ giao dịch hợp pháp lại bị biến thành phương tiện hỗ trợ cho hoạt động phạm tội.
Trao đổi với Diễn đàn Doanh nghiệp xung quanh chủ đề này, Luật sư Tạ Anh Tuấn, Giám đốc Công ty Luật TNHH Tạ Anh Tuấn cho rằng, trong nhiều vụ án lừa đảo công nghệ cao hiện nay, rửa tiền gần như là mắt xích không thể thiếu.
Theo Luật sư Tuấn, sau khi chiếm đoạt được tiền, việc nhanh chóng luân chuyển dòng tiền qua nhiều tài khoản trung gian là cách phổ biến để che giấu nguồn gốc và gây khó khăn cho công tác điều tra.
“Điều đáng chú ý là các đối tượng hiện không trực tiếp đứng tên tài khoản mà thường thuê, mua hoặc mượn tài khoản ngân hàng của người khác để sử dụng. Điều này khiến dòng tiền trở nên phức tạp hơn rất nhiều”, Luật sư Tạ Anh Tuấn nhận định.
Cũng theo Luật sư Tuấn, nhiều người vẫn khá chủ quan khi cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng chỉ để đổi lấy một khoản tiền nhỏ.
“Khoản tiền công có thể rất nhỏ, nhưng tài khoản đó lại có thể trở thành điểm trung chuyển của dòng tiền phạm tội rất lớn. Đây là điều nhiều người không lường hết khi dễ dàng cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng”, Luật sư Tuấn nói.
