Vụ hai bị can bị khởi tố liên quan đến việc cho thuê tài khoản ngân hàng để chuyển tiền phi pháp với các giao dịch hơn 200 tỷ đồng, là lời cảnh tỉnh về nguy cơ bị lợi dụng khi giao tài khoản cho người khác sử dụng.
Ngày 14/11, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Văn Tiến (SN 1972, trú tại phường Tân Lập, tỉnh Đắk Lắk) và Nguyễn Ngọc Vũ (SN 1997, trú tại xã Ngãi Giao, TP Hồ Chí Minh) để điều tra về hành vi tham gia rửa tiền cho các nhóm tội phạm hoạt động tại Campuchia.
Theo thông tin từ cơ quan công an, trước đó, Phòng An ninh điều tra phối hợp với Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Đắk Lắk phát hiện nhiều tài khoản ngân hàng liên tục phát sinh giao dịch chuyển tiền với giá trị lớn, có dấu hiệu bất minh. Qua điều tra, lực lượng chức năng xác định các tài khoản này có liên quan đến những nhóm đối tượng hoạt động lừa đảo tại Campuchia.
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, Tiến và Vũ được một người lạ làm quen, hướng dẫn đăng ký mở nhiều tài khoản ngân hàng và SIM điện thoại chính chủ. Sau đó, cả hai sang Campuchia, cho các đối tượng hoạt động lừa đảo thuê lại để thực hiện giao dịch chuyển tiền.
Đáng chú ý, mỗi khi phát sinh giao dịch, Tiến và Vũ thực hiện xác thực sinh trắc học. Theo cơ quan công an, thông qua những tài khoản này, các đối tượng liên quan đã thực hiện giao dịch chuyển hơn 200 tỷ đồng.
Từ vụ việc này, các chuyên gia pháp lý cảnh báo nguy cơ tài khoản ngân hàng đứng tên cá nhân bị sử dụng để tiếp nhận, luân chuyển tiền liên quan đến hoạt động vi phạm pháp luật. Ngay cả khi tài khoản được đăng ký chính chủ và giao dịch có xác thực sinh trắc học, việc giao quyền sử dụng cho người khác vẫn tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng vào những mục đích bất hợp pháp.
Trao đổi về vấn đề này, Luật sư Tạ Anh Tuấn – Giám đốc Công ty Luật TNHH Tạ Anh Tuấn cho rằng, vụ án là lời cảnh tỉnh đối với những người xem nhẹ việc quản lý tài khoản ngân hàng, đặc biệt khi được mời chào cho thuê, cho mượn tài khoản để nhận tiền hoặc chuyển tiền hộ nhằm hưởng thù lao.
“Người dân cần hiểu rằng tài khoản ngân hàng gắn với thông tin định danh của chủ tài khoản. Việc cho người khác sử dụng, nhất là khi không biết rõ nguồn tiền và mục đích giao dịch, có thể khiến tài khoản bị lợi dụng vào hoạt động vi phạm pháp luật. Vì vậy, không nên vì khoản tiền thù lao trước mắt mà giao tài khoản, SIM điện thoại, thông tin đăng nhập hoặc thực hiện xác thực sinh trắc học theo yêu cầu của người lạ”, Luật sư Tạ Anh Tuấn khuyến cáo.
Theo Luật sư Tạ Anh Tuấn, người dân cần đặc biệt thận trọng trước những lời mời chào mở tài khoản, cho thuê tài khoản hoặc xác nhận giao dịch để nhận tiền công. Việc tài khoản đứng tên mình nhưng do người khác sử dụng không có nghĩa người đứng tên có thể bỏ qua những rủi ro phát sinh.
“Không nên cho rằng chỉ cho thuê tài khoản, còn tiền do ai chuyển đến, chuyển đi thì không liên quan đến mình. Chủ tài khoản cần kiểm soát các giao dịch phát sinh, không xác nhận chuyển tiền khi không biết rõ nội dung, mục đích và người thụ hưởng. Khi phát hiện giao dịch bất thường hoặc nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng, cần liên hệ ngay với ngân hàng và cơ quan chức năng để được hướng dẫn, xử lý kịp thời”, Luật sư Tạ Anh Tuấn nhấn mạnh.
Luật sư Tạ Anh Tuấn cũng lưu ý, các đối tượng có thể đưa ra nhiều lý do để thuyết phục người khác cho thuê, cho mượn tài khoản, như nhận tiền hộ, chuyển tiền hộ hoặc thực hiện giao dịch với mức thù lao hấp dẫn. Người dân cần cảnh giác, không cung cấp mật khẩu, mã xác thực và không giao phương tiện bảo mật tài khoản cho người khác.
“Điều quan trọng là mỗi người phải chủ động bảo vệ tài khoản ngân hàng của mình. Khi nhận được lời đề nghị thuê, mượn tài khoản để nhận hoặc chuyển tiền hộ, cần từ chối, không tham gia những giao dịch không rõ nguồn gốc. Việc quản lý chặt chẽ tài khoản và thông tin xác thực là biện pháp cần thiết để bảo vệ tài sản, thông tin cá nhân và phòng ngừa rủi ro pháp lý”, Luật sư Tạ Anh Tuấn khuyến nghị.
