Cân nhắc quy định về giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa

Theo đó, nhằm thực hiện chủ trương và thực tế về sắp xếp tổ chức bộ máy, đáp ứng yêu cầu cấp bách của thực tiễn, bảo đảm tính thống nhất, đồng bộ của hệ thống pháp luật, khắc phục các thiếu hụt tại Luật Phòng, chống rửa tiền, đảm bảo phù hợp với các thông lệ và chuẩn mực quốc tế và thực tiễn của Việt Nam.

Đồng thời, khắc phục các khó khăn, vướng mắc, nâng cao hiệu quả hoạt động của nền kinh tế, hội nhập kinh tế toàn cầu, Ngân hàng Nhà nước đã xây dựng Dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.

Dự án Luật được thiết kế gồm 04 Điều, tập trung sửa đổi, bổ sung một số quy định quan trọng liên quan đến hoạt động ngân hàng, phòng chống rửa tiền và thị trường vốn.

Một trong những nội dung đáng chú ý là việc bổ sung “dịch vụ tài sản mã hóa” vào nhóm đối tượng báo cáo theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền; đồng thời bổ sung các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực này nhằm tăng cường công cụ giám sát, phòng ngừa các hành vi rửa tiền xuyên biên giới có nguy cơ cao.

Bên cạnh đó, liên quan thị trường vốn, Dự án Luật bổ sung quy định cho phép ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ.

Theo cơ quan soạn thảo, việc sửa đổi này nhằm tạo cơ sở pháp lý cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện hoạt động “nhận và quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ” theo quy định của pháp luật có liên quan.

Ngoài những nội dung đã nêu, Dự án Luật cũng bổ sung quy định về nguyên tắc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam trên cơ sở luật hóa toàn bộ Điều 22 Pháp lệnh ngoại hối nhằm bảo đảm phù hợp Hiến pháp, cũng như giúp tăng hiệu lực pháp lý, tạo nền tảng thống nhất với các luật có liên quan như Luật Ngân sách Nhà nước, Luật Dầu khí…

Nhất trí với định hướng, mục tiêu của Dự án Luật, tuy nhiên, để nâng cao hiệu quả áp dụng và giám sát, một số ý kiến đề xuất cân nhắc quy định về giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa.

Tham gia góp ý tại phiên họp thẩm định hồ sơ Dự án Luật này mới đây, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đề nghị tiếp tục nghiên cứu, cụ thể hóa các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa.

Theo đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, nhiều tiêu chí hiện vẫn mang tính định tính như giao dịch có giá trị lớn, giao dịch diễn ra trong thời gian ngắn, có mức giá bất thường hoặc liên quan đến các chủ thể có hệ thống kiểm soát phòng, chống rửa tiền yếu kém. Nếu không được lượng hóa rõ ràng, việc áp dụng và giám sát trên thực tế có thể gặp khó khăn.

Cùng với vấn đề đã nêu, góp ý các quy định sửa đổi của Luật Các tổ chức tín dụng, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cũng đề nghị nghiên cứu mở rộng phạm vi áp dụng đối với các loại tài sản bảo đảm khác thay vì chỉ giới hạn ở trái phiếu doanh nghiệp.

Đồng thời kiến nghị, tiếp tục hoàn thiện các quy định về giới hạn sở hữu cổ phần tại tổ chức tín dụng và xem xét cho phép các tổ chức tín dụng đáp ứng điều kiện được tham gia phân phối chứng chỉ quỹ nhằm hỗ trợ phát triển thị trường vốn theo hướng minh bạch, an toàn.

Liên quan đến quy định sửa đổi, bổ sung Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tham gia góp ý, đại diện Bộ Tài chính đề nghị tiếp tục hoàn thiện các quy định về cơ chế tài chính đặc thù của Ngân hàng Nhà nước theo hướng bảo đảm phù hợp với Luật Ngân sách nhà nước và xem xét luật hóa một số nội dung hiện đang được quy định tại các văn bản dưới luật; đồng thời, cần đánh giá đầy đủ hơn việc thực hiện chính sách tiền tệ, cơ chế sử dụng các quỹ tài chính cũng như công tác kiểm tra, giám sát hoạt động in, đúc và tiêu hủy tiền để làm cơ sở hoàn thiện các quy định về phân công, phân cấp trách nhiệm giữa các cơ quan quản lý Nhà nước.