Dự báo tài chính và quản lý dòng tiền là yếu tố quan trọng đối với Start-up

Các diễn giả trong phiên tọa đàm (Từ trái sang): Ông Đinh Như Tuynh Trưởng bộ phận SME của MBBank,GS.Eric Mais, ông Lưu Trung Thái Phó Chủ tịch HĐQT MBBank, ông Đinh Đức Thắng CEO Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần nhựa OPEC và ông Bùi Tuấn Minh Phó Tổng Giám đốc Dịch vụ tư vấn thuế, Deloitte Việt Nam.

Sự kiện quy tụ các chuyên gia, chủ doanh nghiệp hàng đầu lĩnh vực tài chính và kinh doanh sẽ mang tới nhiều ý tưởng và giải pháp cho những doanh nhân đang trên con đường khởi nghiệp.

Tại đây, Giáo sư tài chính Eric Mais từ chương trình VEMBA đã có bài thuyết trình trao đổi trên hai vấn đề chính mà theo ông là vô cùng quan trọng, là yếu tố sống còn cho các start-up. “Đầu tiên là vấn đề dòng tiền và tiếp theo là vấn đề nghiên cứu thị trường đây là yếu tố vô cùng quan trọng đối với các start-up”- ông Eric cho biết. 

Điểm nhấn của buổi chương trình lần này là phiên tọa đàm chia sẻ và trả lời những thắc mắc của những khán giả đã tới tham dự chương trình. Phần tọa đàm bao gồm các diễn giả: Ông Đinh Như Tuynh Trưởng bộ phận SME của MBBank,GS.Eric Mais, ông Lưu Trung Thái - Phó Chủ tịch HĐQT MBBank, ông Đinh Đức Thắng - CEO Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần nhựa OPEC và ông Bùi Tuấn Minh - Phó Tổng Giám đốc Dịch vụ tư vấn thuế, Deloitte Việt Nam.

ông Lưu Trung Thái - Phó Chủ tịch HĐQT, Tổng Giám đốc MBBank đã đặt câu hỏi cho GS. Eric Mais từ chương trình VEMBA liên quan đến việc "Dưới góc độ nhà đầu tư chúng ta nên quan tâm thêm vấn đề gì sâu sắc hơn trong các vấn đề liên quan đến BCTC và làm thế nào để biết rằng một dự đoán, một bản BCTC của các start - up đang kêu gọi đầu tư là đáng tin trong quá trình xem xét có đáng đầu tư hay không?". Để trả lời cho câu hỏi này, GS.Mais  cho biết, chúng ta gặp ban điều hành của doanh nghiệp thảo luận với họ về dự báo tài chính của doanh nghiệp. Số liệu họ cung cấp cho chúng ta là rất quan trọng. Nhưng với tư cách là nhà đầu tư khi chúng tôi nhìn số liệu, chúng tôi cũng phải đặt câu hỏi là liệu họ có đáng tin cậy hay không, có xác thực. những số liệu dự báo có đúng không. Rồi từ đó sử dụng các phân tích từng ngành của chúng ta để so sánh cùng.

Tôi sẽ đưa ra một cách tiếp cận khác. Trong giai đoạn đầu của nhà đầu tư họ thường quyết định mức độ tin cậy của số liệu như thế nào và thường họ xem trình độ của ban điều hành và uy tín của ban điều hành. Nếu như ban điều hành có uy tín tốt và trung thực trong việc cung cấp liệu. Và ban điều hành có một uy tín cho việc tuân thủ các quy định, tạo ra mức độ tin cậy cho dự báo của doanh nghiệp.

GS.Mais nhấn mạnh,ban điều hành doanh nghiệp là rất quan trọng bởi "Nếu là doanh nghiệp mới, chưa có lịch sử, chưa kiểm tra đc uy tín của chủ doanh nghiệp đặc biệt đối với những nhà đầu tư mạo hiểm, thường họ đặt yếu tố của ban điều hành rất quan trọng".

Trước đó, trong phiên thuyết trình đầu chương trình, GS.Mais cho biết việc quản lý dòng tiền là rất quan trọng đối với các start-up. Cần chuẩn bị kế hoạch dòng tiền cho năm tiếp theo, quý tiếp theo và thậm chí là tuần tiếp theo. Vì một kế hoạch dòng tiền chính xác có thể báo động một cách tốt nhất cho những vấn đề trước khi nó xảy ra.

Hãy hiểu việc lập kế hoạch dòng tiền không chỉ là cái nhìn thoáng qua trong tương lai. Doanh nghiệp cần phải được rèn luyện khả năng dự đoán rằng việc cân bằng một số yếu tố, bao gồm lịch sử thanh toán của các khách hàng, việc xử lý triệt để những khoản nợ của khách hàng khi xác định những chi phí sắp tới, và cả sự kiên nhẫn của các nhà cung cấp.

Trong tất cả các trường hợp, doanh nghiệp sẽ phải trả lời những câu hỏi như có bao nhiều tiền mặt từ những khoản nợ của khách hàng, lãi, phí dịch vụ, một phần khoản thu từ những khoản nợ xấu, và những nguồn khác mà chúng ta sẽ có và khi nào thì có?

Bên cạnh đó, để dự báo dòng tiền chính xác cần dự đoán chi tiết những khoản tiền cũng như thời gian chính xác sẽ chi trong thời gian tới. Cần có danh sách những khoản chi tiết đáng kể trong kế hoạch dự báo dòng tiền của doanh nghiệp như tiền thuê nhà, tồn kho (khi được mua bằng tiền mặt), tiền lương và tiền công, những khoản thuế đã khấu trừ hoặc khoản phải trả khác, lợi ích thanh toán, thiết bị đã được mua bằng tiền mặt, lệ phí chuyên nghiệp, tiện ích, vật tư văn phòng, các khoản nợ phải thanh toán, chi phí quảng cáo, chi phí bảo trì và nguyên liệu các loại phương tiện vận tải, thiết bị và cổ tức tiền mặt.

Ông cũng chia sẻ, lượng tiền mặt của doanh nghiệp phải luôn giữ được sự ổn định, giả dụ ở mức 23.000 USD hàng tháng, bởi đây là khoản tiền bắt buộc cần phải có để duy trì các khoản chi phí cho doanh nghiệp.