Hãi hùng chiêu đòi nợ của Công ty Tài chính Mirae Asset

>>Mua bán nợ hay “đòi nợ thuê” biến tướng?

Cơ quan Công an khám xét Công ty Tài chính trách nhiệm hữu hạn một thành viên Mirae Asset, phường 6, quận 4, TP.HCM. Ảnh: CACC

Theo đó, lần đầu tiên, những đối tượng làm công việc “nhân viên đòi nợ” với đủ các hành vi “khủng bố” đòi nợ tàn khốc thuộc Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset, có trụ sở văn phòng ở đường Hoàng Diệu, phường 6, quận 4, mới đây đã bị Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh khởi tố, bắt tạm giam để điều tra tội danh “Vu khống”. Khám xét trụ sở công ty này, cơ quan Công an đã thu giữ nhiều hình ảnh “nhạy cảm” mà nhân viên dùng để tác động để thu hồi nợ.

Quá trình điều tra, Cơ quan Công an xác định Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam là công ty nước ngoài, có trụ sở chính ở Việt Nam tại quận 1, TP Hồ Chí Minh do L.J (quốc tịch Hàn Quốc) làm Tổng giám đốc. Công ty này đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép thành lập, có chức năng “cho vay, bao gồm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng”. Từ ngày 1/8/2016 đến nay, công ty thuê văn phòng tại lầu 4, Cao ốc H3, số 384 Hoàng Diệu, phường 6, quận 4 để hoạt động thu hồi nợ.

Hoạt động cho vay của Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset là hợp pháp nhưng thủ đoạn đòi nợ của các nhân viên công ty này đã vi phạm pháp luật. Hành vi của nhân viên bộ phận thu hồi nợ của Công ty Tài chính Mirae Asset khác với các băng nhóm “tín dụng đen” truyền thống (đến nhà, gọi điện đe dọa hay gây áp lực), nhưng đây là một hoạt động biến tướng. Ngoài tiền lương mỗi tháng, các nhân viên bộ phận thu hồi nợ của công ty này còn được thêm 30% trên tổng số tiền đòi nợ được.

Khi khách hàng vay phải cung cấp thông tin cá nhân, thông tin người thân khi ký kết hợp đồng vay với công ty; lãi suất từ 4,58%/tháng, tương đương 55%/năm dưới hình thức trả góp hàng tháng. Khi khách hàng đến hạn thanh toán, bộ phận thu hồi nợ sẽ chia khách hàng theo cấp độ thời gian nợ. Đối với nhóm nợ từ 1 ngày - 89 ngày, nhân viên dùng phần mềm để gọi nhắc nợ khách hàng và người thân với tính chất lịch sự, nhẹ nhàng; nhóm nợ từ 90 ngày - 179 ngày, nhân viên cũng sử dụng phần mềm nhưng điện thoại, nhắn tin thường xuyên, liên tục nhắc nhở khách hàng hoặc người thân tác động trả nợ.

Đặc biệt, với nhóm nợ trên 180 ngày (chia thành 2 nhóm A, B), nhân viên sẽ sử dụng điện thoại, các tài khoản mạng xã hội gọi điện, nhắn tin, chửi bới, đe dọa hoặc cắt hình ảnh người vay tiền, người thân ghép vào ảnh cáo phó đám tang, ảnh đồi trụy, thông báo truy tìm người trốn nợ, cảnh báo lừa đảo... để gửi cho khách hàng, người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay tiền qua mạng xã hội Zalo, Facebook nhằm gây sức ép buộc người vay tiền trả nợ.

>>Đừng để đòi nợ thuê thành vấn nạn của xã hội

Các nhân viên đòi nợ đã tìm hiểu trước thông tin của người thân, bạn bè, lãnh đạo công ty nơi con nợ vay tiền. Sau khi đến kỳ hạn, con nợ không trả, các nhân viên này sẽ gọi điện “khủng bố” người thân, lãnh đạo công ty và dùng các “chiêu trò” kể trên để khủng bố, uy hiếp tinh thần, yêu cầu trả nợ, khiến người thân sợ hãi, hoang mang.

Ngoài ra, các nhân viên đòi nợ còn lần theo Facebook của khách hàng để tìm kiếm trang cá nhân Facebook của người thân... Sau đó, nhóm này đưa vào bình luận kèm hình ảnh phản cảm, không đúng sự thật. Kế đến, nhóm gây sức ép tìm mọi cách để khách hàng phải thanh toán, trả nợ.

Điều này cho thấy, lãnh đạo Công ty Tài chính Mirae Asset đã dung túng dẫn tới các nhân viên “lộng hành”. Theo lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự, đây là biến tướng của “tín dụng đen” trong thời đại công nghệ số.

Trả lời báo chí, Đại tá Lê Hoàng Châu, Trưởng Công an quận 1, cho biết, qua điều tra ban đầu, cơ quan Công an xác định hành vi vi phạm và mời 26 nhân viên của Công ty Tài chính Mirae Asset về làm việc. Quá trình đấu tranh, thu thập chứng cứ, Cơ quan CSĐT đã có đầy đủ chứng cứ và xác định được rõ hành vi của các đối tượng, vì thế đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành Lệnh bắt tạm giam đối với 13 đối tượng về tội “Vu khống” theo Điều 156 Bộ luật Hình sự.

Về phía các nạn nhân, đến nay Công an quận 1 và Phòng Cảnh sát hình sự đã làm việc với 33 nạn nhân (chủ yếu từ các tỉnh thành miền Trung trở vào) để làm rõ tài liệu, chứng cứ nhằm tiếp tục điều tra mở rộng. Đồng thời, cơ quan chức năng đang tiếp tục điều tra mở rộng, xem xét trách nhiệm của công ty này.